理財規(guī)劃師是家族企業(yè)傳承的軍師

時間：2024-09-24 23:16:23 理財規(guī)劃師我要投稿

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　　日前，由信息時報社與中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會共同舉辦的首屆金融理財規(guī)劃師大賽的報名已經(jīng)結束，各組別20強名單也已經(jīng)陸續(xù)出爐。面對即將到來的半決賽和總決賽，選手們正在投入新一輪的備戰(zhàn)中。本期“金獅訪談”邀請到香港企業(yè)盛傳協(xié)會創(chuàng)會會長陳潔恩為各位選手支招決戰(zhàn)技巧。作為資深規(guī)劃專家，她還介紹了如何理解和解決家族企業(yè)在現(xiàn)代社會的傳承問題。

　　大賽有助提升行業(yè)服務水平

　　信息時報：對于《信息時報》與中國理財規(guī)劃師協(xié)會共同舉辦此次金融理財規(guī)劃師大賽，您會有什么期待或看法?

　　陳潔恩：無論是在規(guī)模還是在范疇上，這次比賽都是廣東省乃至全國的金融行業(yè)盛事。在這樣一個盛大的賽事中，不同地區(qū)、不同行業(yè)的精英才俊能進行“跨界別”的交流和學習，加上創(chuàng)紀錄90名專業(yè)評委的專家團隊，我相信，這次大賽能夠有效提升金融業(yè)界的整體服務水平，同時，也讓廣大市民提高對金融業(yè)界的認識和信心。

　　參賽者準備案例時要做多重準備

　　信息時報：作為此次大賽的評委，您的評分標準在海選階段和決賽階段有什么不同?您對于參賽者在準備案例、現(xiàn)場演說這些方面有什么具體的建議?

　　陳潔恩：海選階段，因為參賽者人數(shù)眾多，所以我對他們的要求是一定要“精”。所謂“精”，就是要在300字至500字的文章中把重點帶出來。到?jīng)Q賽階段，參賽者進行現(xiàn)場演說;除了演說內容需要精辟到位，參賽者的臨場發(fā)揮也要自信亮眼，這將考驗參賽者的自信心、說話的流暢度，以及情感的感染力。另外，在準備案例時，首先，參賽者必須熟悉自己的理財案例。其次，要做多重準備，以備案例中可能發(fā)生的變數(shù)。這正如保險從業(yè)人員的日常工作一樣，他們除了需要準備好建議書外，還需要做好多手準備，來應付客戶臨時發(fā)問或其他有可能出現(xiàn)的變數(shù)。

　　企業(yè)傳承需理財規(guī)劃師相助

　　信息時報：作為企業(yè)盛傳協(xié)會的創(chuàng)會會長，您認為一名企業(yè)家如何在今天瞬息萬變的市場下傳承企業(yè)、永續(xù)經(jīng)營?

　　答：現(xiàn)今，若要在瞬息萬變的市場中維系企業(yè)，企業(yè)家實屬不易。將企業(yè)傳承，企業(yè)家需要未雨綢繆，早做計劃，這其中牽涉的因素眾多，包括資產、營運、風險管理、繼承人的選擇與培訓等，是一門需要認真探討的學問。

　　信息時報：您認為理財規(guī)劃師在家族企業(yè)傳承中的角色是什么?他們有什么優(yōu)勢?

　　陳潔恩：企業(yè)家在經(jīng)營家族企業(yè)方面，固然是能力非凡，這樣才能成就事業(yè)。但是，他們往往也會因此而只顧專注于自己的企業(yè)，而未能客觀、專業(yè)地為傳承計劃作出有效的安排。理財規(guī)劃師在金融、相關法規(guī)、保障安排等多方面都能提供有效的建議和計劃，客觀為客戶分析現(xiàn)實需要，特別是在財務上，能夠為客戶安排退出一方的儲備管理、繼承一方的風險管理，可謂家族企業(yè)傳承過程中的軍師。

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