理財規(guī)劃師考點概要：職業(yè)道德與操守

時間：2024-09-02 10:25:53 理財規(guī)劃師我要投稿

2016年理財規(guī)劃師考點概要：職業(yè)道德與操守

　　理財規(guī)劃是為您/您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，以實現(xiàn)個人人生/家庭各階段的目標和夢想，達到財務自由境界的過程!下面一起來看看最新理財規(guī)劃師考點——職業(yè)道德與操守，僅供參考!

2016年理財規(guī)劃師考點概要：職業(yè)道德與操守

　　一、道德與職業(yè)道德

　　道德：是一定社會經(jīng)濟、政治、文化和自然環(huán)境等諸要素及其相互關(guān)系的客觀反映。

　　職業(yè)道德：是一個行業(yè)從業(yè)人員所應格守的道德標準，或者說是人們在其職業(yè)活動中應當遵循的行為規(guī)范和準則。

　　二、理財規(guī)劃師職業(yè)道德的意義

　　對理財規(guī)劃師職業(yè)的生存和發(fā)展具有至關(guān)重要的意義。如果受人之托，而不忠人之事，整個社會將會對理財規(guī)劃行業(yè)失去信心，理財規(guī)劃師的職業(yè)也就失去了存在的基礎(chǔ)。

　　三、理財規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成：包括職業(yè)道德準則和職業(yè)紀律規(guī)范。

　　四、理財規(guī)劃師職業(yè)道德標準

　　✎ 正直誠信原則及相關(guān)具體規(guī)范;

　　✎ 客觀公正原則及相關(guān)具體規(guī)范;

　　✎ 勤勉謹慎原則及相關(guān)具體規(guī)范;

　　✎ 專業(yè)盡責原則及相關(guān)具體規(guī)范;

　　✎ 嚴守秘密原則及相關(guān)具體規(guī)范;

　　✎ 團隊合作及相關(guān)具體規(guī)范;

　　五、理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范

　　✘ 理財規(guī)劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為;

　　✘ 理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶;

　　✘ 理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取了戶的財產(chǎn);

　　✔ 理財規(guī)劃師應以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益

　　理財規(guī)劃師應隨時向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突;

　　✘ 理財規(guī)劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息

　　✔ 理財規(guī)劃師應維護行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當競爭;

　　✔ 理財規(guī)劃師應勤勉盡責，嚴格履行對客戶的承諾

　　六、違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施

　　行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施：

　　一般來說，非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師如果違反職業(yè)道德規(guī)范，通常的制裁措施是取消其理財規(guī)劃師資格，嚴重者可能終生無法再次參加理財規(guī)劃師資格考試，或者終生無法執(zhí)業(yè)。

　　對于理財規(guī)劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。

　　法律責任：

　　✍ 民事法律責任：表現(xiàn)為違約責任和侵權(quán)責任;

　　✍ 行政法律責任：主要表現(xiàn)為罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照或停業(yè)整頓等;

　　✍ 刑事法律責任：是理財規(guī)劃師的行為觸犯法律后所應當承擔的法律責任

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