社會(huì)融資規(guī)模的指標(biāo)構(gòu)成
社會(huì)融資規(guī)模的提出是什么時(shí)候?是如何使用的?社會(huì)融資規(guī)模由哪些指標(biāo)構(gòu)成?
1、人民幣貸款。
指當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)向非金融企業(yè)、機(jī)關(guān)團(tuán)體、個(gè)人以貸款合同、票據(jù)貼現(xiàn)、墊款、貿(mào)易融資等形式提供的人民幣貸款。
2、外幣貸款。
指當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)向非金融企業(yè)、機(jī)關(guān)團(tuán)體、個(gè)人以貸款合同、票據(jù)貼現(xiàn)、墊款、貿(mào)易融資等形式提供的外匯貸款。
3、委托貸款。
指由企事業(yè)單位、個(gè)人及政府等委托人提供資金，由當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)(即貸款人或受托人)根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。
4、信托貸款。
指當(dāng)?shù)匦磐袡C(jī)構(gòu)通過(guò)資金信托計(jì)劃募集資金向境內(nèi)非金融性公司或個(gè)人發(fā)放的貸款。
5、未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票。
即銀行為企業(yè)簽發(fā)的全部承兌匯票(金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)表外并表后的銀行承兌匯票)扣減已在銀行表內(nèi)貼現(xiàn)部分。
6、企業(yè)債券融資。
指由非金融企業(yè)發(fā)行的各類債券，包括企業(yè)債、中期票據(jù)、短期融資券、中小企業(yè)集合債、公司債、可轉(zhuǎn)債、可分離債等。
7、非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資。
指在本地注冊(cè)的非金融企業(yè)通過(guò)境內(nèi)正規(guī)金融市場(chǎng)進(jìn)行的股票融資，包括A股股票首發(fā)、公開增發(fā)、現(xiàn)金型定向增發(fā)、配股、行權(quán)籌資以及B股籌資(不含金融企業(yè)的相關(guān)融資)。
8、投資性房地產(chǎn)。
指金融機(jī)構(gòu)為賺取租金或資本增值，或者兩者兼有而持有的房地產(chǎn)。
9、保險(xiǎn)公司賠償。
指在當(dāng)?shù)氐谋ｋU(xiǎn)公司在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)履行賠償義務(wù)而提供的各項(xiàng)金額。具體包括三項(xiàng)，即財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)賠款、健康險(xiǎn)賠款和意外傷害險(xiǎn)賠款。
10、其他。
指在當(dāng)?shù)氐男☆~貸款公司、貸款公司向非金融企業(yè)、機(jī)關(guān)團(tuán)體、個(gè)人以貸款合同、票據(jù)貼現(xiàn)、墊款、貿(mào)易融資等形式提供的人民幣貸款。
社會(huì)融資規(guī)模的原則
社會(huì)融資規(guī)模的統(tǒng)計(jì)主要有四項(xiàng)原則：即居民原則、金融原則、合并原則和增量統(tǒng)計(jì)與計(jì)值原則。
一是居民原則。社會(huì)融資規(guī)模的持有部門和發(fā)行部門均為居民部門。按照居民原則，外商直接投資、外債和外匯占款均不計(jì)入社會(huì)融資規(guī)模。
二是金融原則。按照金融原則，國(guó)債發(fā)行不計(jì)入社會(huì)融資規(guī)模。因?yàn)閲?guó)債發(fā)行的主體是政府，國(guó)債的發(fā)行與兌付屬于財(cái)政政策的范疇。
三是合并原則。社會(huì)融資規(guī)模包括各種金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)通過(guò)直接或間接方式向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供的資金支持。因此，在統(tǒng)計(jì)社會(huì)融資規(guī)模時(shí)，要將金融機(jī)構(gòu)相互間的債權(quán)和債務(wù)關(guān)系合并處理。在數(shù)據(jù)匯總方面，金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)和所有權(quán)關(guān)系相互軋差，不重復(fù)計(jì)算。例如，金融機(jī)構(gòu)之間相互持有的股權(quán)、相互持有的債券等等，都不計(jì)入社會(huì)融資規(guī)模。
四是增量統(tǒng)計(jì)與計(jì)值原則。社會(huì)融資規(guī)模是增量概念，為期末、期初余額的差額，也可以是當(dāng)期發(fā)行或發(fā)生額扣除當(dāng)期兌付或償還額的差額。
社會(huì)融資規(guī)模的提出與使用
社會(huì)融資規(guī)模是一個(gè)較新的概念，2010年底中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議首次提出“保持合理的社會(huì)融資規(guī)�！�，國(guó)務(wù)院總理溫在部署2010年一季度工作時(shí)也強(qiáng)調(diào)“保持合理的社會(huì)融資規(guī)模和節(jié)奏”。
2011年初以來(lái)，“社會(huì)融資”一詞出現(xiàn)在與金融調(diào)控有關(guān)的敘述中。1月初，中國(guó)人民銀行召開年度工作會(huì)議，提出“保持合理的社會(huì)融資規(guī)�！�。1月30日央行公布的《2010年第四季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》進(jìn)一步提出，“在宏觀調(diào)控中需要更加注重貨幣總量的預(yù)期引導(dǎo)作用，更加注重從社會(huì)融資總量的角度來(lái)衡量金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持力度，要保持合理的社會(huì)融資規(guī)模，強(qiáng)化市場(chǎng)配置資源功能，進(jìn)一步提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)生動(dòng)力。”
社會(huì)融資規(guī)模的重要性及發(fā)展趨勢(shì)
社會(huì)融資規(guī)模將成為未來(lái)貨幣政策制定過(guò)程中的一個(gè)重要參考指標(biāo)。從長(zhǎng)期來(lái)看，隨著金融深化和發(fā)展，我國(guó)以間接融資為主的融資體系將發(fā)生變化，直接融資規(guī)模及所占比重會(huì)逐漸增加。而“十二五”期間，推動(dòng)利率市場(chǎng)化以及金融創(chuàng)新等舉措的出臺(tái)，也將推動(dòng)直接融資的發(fā)展，因此從調(diào)控銀行信貸總量到控制社會(huì)融資總量是一種發(fā)展趨勢(shì)。
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