投資者適當性管理與投資者分類要點

時間：2024-10-03 00:57:18 證券從業資格我要投稿

投資者適當性管理與投資者分類要點

　　對于經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。下面是小編為大家整理的投資者適當性管理與投資者分類要點，歡迎大家閱讀瀏覽。

　　需要了解投資者的信息

　　(一)自然人的姓名、住址、職業、年齡、聯系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息;

　　(二)收入來源和數額、資產、債務等財務狀況;

　　(三)投資相關的學習、工作經歷及投資經驗;

　　(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標;

　　(五)風險偏好及可承受的損失;

　　(六)誠信記錄;

　　(七)實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人;

　　(八)法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關信息;

　　(九)其他必要信息。

　　什么是專業投資者

　　根據《辦法》規定，符合下列條件之一的是專業投資者：

　　(一)經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

　　(二)上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。

　　(三)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。

　　(四)同時符合下列條件的法人或者其他組織：

　　1.最近1年末凈資產不低于2000萬元;

　　2.最近1年末金融資產不低于1000萬元;

　　3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

　　(五)同時符合下列條件的自然人：

　　1.金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;

　　2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于本條第(一)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。

　　前款所稱金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。

　　什么是普通投資者

　　專業投資者之外的投資者為普通投資者。

　　普通投資者在普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

　　相互轉化

　　符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者：

　　機構：最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織;

　　個人：金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

　　普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。

　　經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。

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