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金融行業(yè)的ＩＴ項目管理
摘 要：在金融行業(yè)的發(fā)展過程中，IT項目在推動金融行業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新方面顯示出日益重要的作用。現在，金融業(yè)務對計算機網絡和信息系統的依附程度越來越高，因此，加強 IT項目管理工作成為當前金融信息化建設的一項重要工作，應引起各方面高度重視，進一步加強IT項目管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT系統安全、穩(wěn)定運行。?關鍵詞：金融行業(yè)；IT項目管理?
研究表明，大量使用IT的行業(yè)所表現出來的生產率是其它行業(yè)的10倍，在國際上，發(fā)達國家金融業(yè)在進行IT系統建設和管理上已經廣泛推行了IT服務管理戰(zhàn)略，幫助企業(yè)實現IT與業(yè)務的整合，提高IT投資回報率，促進企業(yè)信息化的可持續(xù)發(fā)展。但是，金融信息化過程不是簡單的技術化過程，其本質在于通過運用現代信息技術確保銀行業(yè)內各環(huán)節(jié)信息的暢通，并且強調各種信息之間互動性、關聯性和智能化。在金融行業(yè)的信息系統開發(fā)過程中，只有確保項目與質量管理體系在IT項目中得到較好的應用，組織內項目管理的方法和手段才能趨于一致，項目開發(fā)過程才能做到運作規(guī)范、過程明晰。?
1 IT在金融行業(yè)中的作用?
在信息化時代，在中國入世、金融證券業(yè)向外資開放的巨大壓力面前，通過頂級的網絡管理實現競爭手段與國際金融機構同步升級成為必然的選擇。縱觀國內金融業(yè)界，無論是大型銀行，還是保險公司，或 者是證券行業(yè)，在這些機構內，IT成為有具體目標、為其業(yè)務需求服務的戰(zhàn)略工具。比如，花旗銀行IT部門，已經不再只是一個單一的IT部門，而是一個向整個銀 行業(yè)務提供業(yè)務管理與解決方案的平臺，在這一平臺上實現業(yè)務運行，實現資源調配，實現業(yè)務變革。?
隨著業(yè)務的發(fā)展和金融業(yè)科技應用水平的不斷提高，金融機構啟動、規(guī)劃、開發(fā)的IT項目規(guī)模越來越大，項目復雜度和管理難度隨之不斷提高，項目團隊能否有效解決項目執(zhí)行過程中出現的各種問題已成為影響項目效果的關鍵。但是，IT在極大地促進了銀行業(yè)的發(fā)展，為金融業(yè)提供了巨大發(fā)展機會的同時也使之面對巨大的風險。?
2 金融行業(yè)IT項目管理中存在的問題?
在金融行業(yè)實施IT項目開發(fā)管理的過程中，項目總是會遇到各種各樣的困難和問題。例如，因某些技術問題無法有效解決，項目進度受到嚴重影響；開發(fā)環(huán)境管理不善，造成項目前期資料和工作成果遺失，出現IT項目中斷或宣告失敗，或者某IT項目未按計劃完成而不得不追加投資的情況，嚴重影響了金融業(yè)務的正常運行。?
（1）對IT項目管理的重視度不夠。金融機構高級管理層的決策更多地是關注新產品、新項目的開發(fā)。而IT運營方面除非出現了重大的問題，否則高級管理層極少觸及。因此，對高級管理層而言，IT運營風險相對于其它風險來說要疏遠得多。存在的誤區(qū)包括：認為在IT發(fā)展水平不高的情況下，信息技術風險所造成的威脅也不大；信息技術風險基本上是小概率事件，因此可以認為不會發(fā)生；建立質量最好的IT基礎設施就可以防范風險等。?
（2）缺乏應急機制。金融業(yè)IT系統大都是全國性集中的大型應用系統，對設備、通信、電力、技術高度依賴，具有很強的時效性、連續(xù)性、關聯性。當有IT系統危機。或事故發(fā)生時，僅僅依靠單個金融機構自身力量處置往往是不夠的。?
但是，但從總體情況來看，IT系統應急預案還不夠完善，很多是在套用上級機構應急預案的基礎上建立起來的，沒有很好地結合本地、本業(yè)務的具體情況；從形式上看，現行的應急注重內部應急機制建設，對外部因素估計不足；IT系統應急有別于公共應急，具有很強的專業(yè)性。目前許多單位制定的應急預案以及在人員、設備、流程等方面的考慮只盯住了單位內部，對外來的硬件、軟件、非本單位管理的外部基礎設施等問題考慮不夠；風險評估機制、安全策略評估機制不健全，不能為IT系統的運行提供有效預測、預警，不能支持應急處理。?
3 金融行業(yè)中IT項目管理的基本理念?
IT信息管理與金融企業(yè)業(yè)務開展之間的關系越來越密切，對業(yè)務開展的作用越來越重要。在IT系統建設和管理中，除了要有先進的設備和技術外，還必須有一套規(guī)范、可管理的IT服務管理流程。?
（1）ＩＴ項目管理需要將ＩＴ技術與企業(yè)目標的整合，并滿足客戶對ＩＴ服務品質和服務體驗的要求。即在提供ＩＴ服務的時候，首先應該考慮客戶的業(yè)務需求，根據業(yè)務需求來確定ＩＴ需求。?
（2）ＩＴ只是銀行運營業(yè)務流程的一種手段，不是目的。ＩＴ服務管理必須強調根據客戶的需求對ＩＴ進行“量身定做”式的管理，通過提供高品質的ＩＴ服務提高客戶的滿意度。金融ＩＴ服務管理在實施每個管理流程時都應該從客戶需求的角度出發(fā)。?
（3）ＩＴ項目的風險管理主要體現在運營管理和安全管理兩個方面。如何通過強化運營管理和安全管理，最大限度地發(fā)揮ＩＴ系統的效率，已經成為金融機構一項重要的工作。?
（4）ＩＴ部門要側重于從技術角度對基礎設施進行管理。
這種管理覆蓋了ＩＴ基礎設施管理的所有方面，包括識別業(yè)務需求、實施和部署、對基礎設施進行支持和維護等活動。通過良好ＩＴ基礎架構管理，可以在確保ＩＴ基礎架構穩(wěn)定可靠的同時能夠滿足業(yè)務需求和支撐業(yè)務運作。? 4 金融行業(yè)如何進行IT項目管理?
（1）建立IT應急協作機制。突發(fā)事件影響金融機構的案例越來越多，嚴重影響了金融業(yè)務的正常運行。而且，金融業(yè) IT系統大都是技術復雜的大型 IT系統 ，要依賴多家廠商、集成商、運營商的產品和服務，有極強的專業(yè)性。在災害、事故發(fā)生的緊急情況下，金融機構依靠自身力量往往無法完成對所有故障節(jié)點的控制。因此，加IT系統應急管理工作成為當前金融信息化建設的一項重要工作，應進一步加強應急管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT項目安全、穩(wěn)定運行。 ?
（2）通過在金融信息化建設中引入信息系統工程監(jiān)理。金融信息安全直接影響著國家安全，對金融信息化項目實施臨理，有助于嚴格執(zhí)行國家有關的業(yè)務、安全及技術標準，符合國家和金融企業(yè)的根本利益。金融企業(yè)可以利用監(jiān)理單位技術與管理經驗，依托國家規(guī)范，強化系統集成軟件過程管理和項目管理，控制系統建設過程中質量、進度、投資以及變更等問題的出現。而且，有了信息系統工程監(jiān)理，可以力求實現以擔各自的責任、權利與義務，明確和保護各方利益，規(guī)范項目操作，區(qū)分各方責任，進而提高項目的執(zhí)行效率。?
（3）對IT項目進行問題管理。在金融機構中的IT項目團隊能否有效解決項目執(zhí)行過程中出現的各種問題尤其重要，因此，在金融機構實施 IT項目的實踐活動中，有必要結合現代項目管理知識對問題管理作進一步的研究和分析，通過制定一套行之有效的解決問題的方法和問題管理機制，快速提高項目團隊識別、分析、解決問題的能力。這對于提高IT項目管理水平和組織工作效率，提高IT項目社會經濟綜合效益，實現成功的項目管理具有十分積極的推動作用。?
參考文獻?
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［2］?Nigel Knight. 讓IT投資獲取更大回報［N］.科技智囊，2005.?
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