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      證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)

      時(shí)間:2024-07-12 23:55:48 證券從業(yè)資格 我要投稿
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      證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)

        險(xiǎn)管理是指如何在項(xiàng)目或者企業(yè)一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)可能造成的不良影響減至最低的管理過程。下面是小編為大家整理的證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn),歡迎大家閱讀瀏覽。

      證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)

        一. 定義

        風(fēng)險(xiǎn)管理:風(fēng)險(xiǎn)管理是指如何在項(xiàng)目或者企業(yè)一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)可能造成的不良影響減至最低的管理過程。

        首先談到的是風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境,風(fēng)險(xiǎn)意味著不確定,風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境則是指未來發(fā)生的事情具有不確定性的環(huán)境。就這種方式來說,任何環(huán)境都具有風(fēng)險(xiǎn),的確是這樣,只是風(fēng)險(xiǎn)高低有差別而已。

        打個(gè)比方來說,資金存在銀行一般被認(rèn)為是沒有風(fēng)險(xiǎn)的,其實(shí)這是一般人的誤區(qū),只能說風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。就其存在的風(fēng)險(xiǎn)而言,第一是銀行破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),這一種風(fēng)險(xiǎn)危害較大,同時(shí)可能性也是最低的;第二種是通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn),貨幣貶值速度超過銀行利率的時(shí)候,存在銀行的錢就已經(jīng)發(fā)生了貶值;第三種風(fēng)險(xiǎn)是機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn),如果將這部分現(xiàn)金拿出去投資可能獲得更高的收益,通常一般人覺得這并不是風(fēng)險(xiǎn),其實(shí),這種風(fēng)險(xiǎn)更加隱蔽,因?yàn)楸砻嫔喜辉斐少Y產(chǎn)的減少,所以并沒有給人留下深刻印象,其實(shí)在相當(dāng)一部分人資產(chǎn)增值的時(shí)候,保值其實(shí)就已經(jīng)是損失。

        普通人可能認(rèn)為,投資是具有較高風(fēng)險(xiǎn)的,其實(shí)這也是一種誤區(qū),投資也有高低風(fēng)險(xiǎn)之分,但是其收益相比銀行存款來說要高的多。例如證券投資,其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于銀行存款而言,要高出不少,但收益也要高出很多。可能有的人聽說過,某些同事或者親戚在股災(zāi)里面虧了很多錢,聽著都嚇壞了,其實(shí)他們不會(huì)知道他究竟賺了或者虧了多少錢。假如一個(gè)人在股市投入了20w,一年之后變成50w,但是一下子遇到股災(zāi),變成了30w,他會(huì)到處和人說,他虧損了20w。這也就給很多人造成了證券投資具有巨大風(fēng)險(xiǎn)的印象,一般人敬而遠(yuǎn)之。其實(shí)在西方發(fā)達(dá)國(guó)家,證券是居民投資的主要方式之一,只是別人更加專業(yè)。

        假如一個(gè)人面臨三種選擇,1 投資銀行存款,風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)0.1,收益5%;2 投資股市 風(fēng)險(xiǎn)系數(shù) 0.5 收益30%;3 投資銀行存款和股市各一半。第三種選擇是更加理性的選擇。這就引出了我們今天要談的話題---風(fēng)險(xiǎn)管理。

        二 風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性

        有一句話可能深得大家的心-----風(fēng)險(xiǎn)越高,收益越高。很多人對(duì)這句話往往有兩種誤解:1 因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)很高,所以收益也會(huì)很高 2 收益很高,所以風(fēng)險(xiǎn)會(huì)很高。以上是常見的兩種誤解,都犯了邏輯性錯(cuò)誤,并不能因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)和收益往往具有一定的協(xié)同性,就錯(cuò)誤的認(rèn)為其具有因果關(guān)系。其實(shí),風(fēng)險(xiǎn)與收益的確具有一定的正相關(guān)關(guān)系,但是絕不是線性相關(guān)的關(guān)系。具體一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與收益如何,與其自身的關(guān)系更大。

        美國(guó)投資大師格雷厄姆說過,投資就是要在確保資本安全的情況下獲得收益。為何要確保資本安全?因?yàn)橹挥写_保資本安全,你才會(huì)有機(jī)會(huì)抓住機(jī)會(huì),才有機(jī)會(huì)獲得收益,在股市中,有很多人在市場(chǎng)情況不好的時(shí)候還要滿倉(cāng)操作,即使獲得收益,其風(fēng)險(xiǎn)收益比也是較低的,也就是不劃算的,只有永遠(yuǎn)保證安全,才有機(jī)會(huì)獲得超額收益。就像在拳臺(tái)上一樣,只要你一直不倒下,就會(huì)有機(jī)會(huì)獲得勝利。如何確保資本安全?這就需要風(fēng)險(xiǎn)管理。可能有的人覺得,風(fēng)險(xiǎn)管理太高大上,是專業(yè)投資者做的事,普通股民根本很難做到。的確,要做好風(fēng)險(xiǎn)管理確實(shí)有難度,但具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并不難。只要具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),外加一些簡(jiǎn)單的方法,至少可以保護(hù)普通投資者不遭受致命打擊。

        三 風(fēng)險(xiǎn)管理的一些方法

        1 倉(cāng)位控制

        根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和大盤情況來控制自己的倉(cāng)位,在熊市的時(shí)候,漲的再兇,也要保持冷靜,輕倉(cāng)介入,牛市的時(shí)候,即使小幅波動(dòng),也要重倉(cāng)出擊。很多人難以忍耐空倉(cāng)或者輕倉(cāng),覺得是資金的浪費(fèi),其實(shí)這樣的浪費(fèi)遠(yuǎn)比冒著槍雨去掙錢來的好。對(duì)于炒股的朋友,閑置的資金可以做短期理財(cái),方式有很多,這樣就可以增加資金利用率。

        2 投資組合管理

        很多人聽說過指數(shù)基金,其實(shí)就是一種比較典型的投資組合管理,將大盤指數(shù)中的成分股按照一定的比例來購(gòu)買,從而避免個(gè)股的過大波動(dòng)造成的風(fēng)險(xiǎn)。普通投資者也可以通過精選多只股票來分散風(fēng)險(xiǎn)。

        3 止損

        投機(jī)界有句話“即使后來被證明是錯(cuò)誤的止損也是正確的”,可想而知,止損是多么的重要,但是止損是有技巧的,盲目的止損只會(huì)買在最高點(diǎn),賣在最低點(diǎn)。當(dāng)你進(jìn)場(chǎng)的時(shí)候,你需要知道止損點(diǎn)在哪里,為什么?目標(biāo)位在哪里?為什么?如果回答不了這些問題,寧可不參與,也不要盲目進(jìn)入。

        還有一些心理上、策略上的方法,詳述起來比較復(fù)雜,與個(gè)人的情況相關(guān)很大,就不具體道來。有興趣的朋友,可以尋找一些專業(yè)方面的書籍來看一看。

        四 相關(guān)建議

        我一直堅(jiān)信一句話“一個(gè)人能獲得的財(cái)富與其對(duì)這個(gè)世界的認(rèn)知是高度相關(guān)的”。沒有人可以簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的獲得財(cái)富,如果你想要在閑暇之余,為你的家庭財(cái)富增值做一些努力,你就必須要付出一些東西,例如花時(shí)間閱讀一下類似這樣的文章。因?yàn)椋視?huì)給您一些建議,供您參考。

        1 首先,確定你的投資目標(biāo)。一年10%的收益?20%?30%?

        2 確定你能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。10%?20%?30%?

        3 確定你自身的條件:是否具有專業(yè)知識(shí)?是否具有空閑時(shí)間?等等。

        4 確定你的投資風(fēng)格、投資策略。

       

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