2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考試題及答案
一、單項(xiàng)選擇題
1.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動(dòng)
D.歐元區(qū)的形成
解析：B.股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。
2.我國銀行業(yè)的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業(yè)銀行
C.地區(qū)性商業(yè)銀行
D.信用合作社
解析：B.目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。
3.推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。
A.法定存款準(zhǔn)備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場(chǎng)政策
D.存款派生機(jī)制
解析：A.同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之問以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
4.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.票據(jù)市場(chǎng)
C.回購市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
解析：D.貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)。
5.通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
解析：C.投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
6.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
解析：A.直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
7.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( )。
A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化
B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)
C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競爭市場(chǎng)
D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無形市場(chǎng)
解析：A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。
8.金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機(jī)構(gòu)
D.政府部門
解析：B.金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
9.信托市場(chǎng)的主體是( )。
A.信托投資活動(dòng)
B.信托產(chǎn)品
C.信托當(dāng)事人
D.信托關(guān)系人
解析：C.信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。
10.實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
解析：B.融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。
11.金融市場(chǎng)以( )為交易對(duì)象。
A.實(shí)物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無形資產(chǎn)
解析：C.金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對(duì)象。B項(xiàng)說法不全面。
12.一般說來，金融工具的流動(dòng)性與償還期( )。
A.呈正比關(guān)系
B.呈反比關(guān)系
C.呈線性關(guān)系
D.無確定關(guān)系
解析：B.金融工具的流動(dòng)性與償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13.發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為( )。
A.原保險(xiǎn)
B.再保險(xiǎn)
C.人身保險(xiǎn)
D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
解析：A.發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。
14.我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險(xiǎn)
D.債券
解析：D信托、銀行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱。
15.一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
解析：D.信托在國外已有3800年的歷史，因?yàn)樗活^連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。
16.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院財(cái)政部
C.中國銀監(jiān)會(huì)
D.中國證監(jiān)會(huì)
解析：C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。
17.中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.政府的銀行
D.市場(chǎng)的銀行
解析：A.銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
18.金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為( )。
A.存款準(zhǔn)備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
解析：A.存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。
19.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則可算出貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
解析：D.m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
20.金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對(duì)其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
解析：D.金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對(duì)其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
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