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2016年理財(cái)規(guī)劃師考試考試學(xué)習(xí)計(jì)劃
每天一小時(shí)，輕松備考理財(cái)規(guī)劃師考試，考試你準(zhǔn)備好了嗎？
1、為什么要保溫?
學(xué)習(xí)要有一定連貫性，如果斷開一段時(shí)間，之前學(xué)習(xí)的效果會(huì)大打折扣，過后需要用更多的時(shí)間來彌補(bǔ)，所以放假期間用少量時(shí)間鞏固是比較劃算。現(xiàn)在一個(gè)小時(shí)可以換回以后付出的五個(gè)小時(shí)，一個(gè)頂五個(gè)，過理財(cái)規(guī)劃師考試不費(fèi)勁!而且忽然閑下來一段時(shí)間，對(duì)生物鐘反倒是不利的，所以保持一定的節(jié)奏緩慢適應(yīng)是必要的。學(xué)習(xí)習(xí)慣需要保持一段時(shí)間，不要完全放下，這樣對(duì)健康有好處。
2、怎么樣去保溫?
保溫計(jì)劃其實(shí)很簡單，綜合各種情況我們認(rèn)為每天一個(gè)小時(shí)的時(shí)間能夠?qū)崿F(xiàn)保溫計(jì)劃。具體如下：
每天早上起床利用半個(gè)小時(shí)時(shí)間聽聽課，重點(diǎn)章節(jié)的重點(diǎn)內(nèi)容講解，由這一點(diǎn)出發(fā)可以牽扯出更多的東西，所以一定要聽重點(diǎn)章節(jié)的重點(diǎn)內(nèi)容，以此順藤摸瓜可以引出更多的東西，聽課的時(shí)候跳著聽就可以了，不用全部聽。
每天晚上吃晚飯利用半個(gè)小時(shí)看看書。想必累了一天，聊了一天，這個(gè)時(shí)候只想安靜安靜，那么可以看看書休閑一下。看看重點(diǎn)章節(jié)的講義及例題，簡單回憶一下相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，不清楚的再具體看教材。
學(xué)習(xí)就要不斷地積累，不斷地復(fù)習(xí)，才能越學(xué)越少。學(xué)到最后發(fā)現(xiàn)只要努力了，用心學(xué)習(xí)了，考過其實(shí)不難。加油吧，朋友們!
預(yù)祝各位考友夢想成真!考試成功!
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定義
理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
職業(yè)介紹
理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
素質(zhì)人品
1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí) 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，在某些方面又是專才，如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是理財(cái)規(guī)劃師的"衣食父母"，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面，理財(cái)規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。
3、相對(duì)的獨(dú)立性 在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)"。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司"，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。
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