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個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理及帳務(wù)處理流程
你知道個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理及帳務(wù)處理流程是怎樣的嗎?你對(duì)個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理及帳務(wù)處理流程了解嗎?下面是yjbys小編為大家?guī)淼膫�(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理及帳務(wù)處理流程，歡迎閱讀。
一、業(yè)務(wù)員工號(hào)
1.業(yè)務(wù)員入司辦理相關(guān)手續(xù)后，即傭有德益工號(hào)，工號(hào)代碼為DYZZ****。
2.工號(hào)地區(qū)識(shí)別碼為：攸縣為DYZZ3***，炎陵為DYZZ5***，株洲縣為DYZZ2***，醴陵為DYZZ4***，茶陵為DYZZ6***，城區(qū)為DYZZ0***。
3.業(yè)務(wù)員工號(hào)出來后，內(nèi)勤人員通知合作公司系統(tǒng)工號(hào)維護(hù)。目前國(guó)華與長(zhǎng)城不需要做系統(tǒng)工號(hào)維護(hù)。
二、投保初始
1.業(yè)務(wù)員按各公司投保要求，簽署“紙質(zhì)保單”(長(zhǎng)城)、“直接網(wǎng)上投保”(國(guó)華)、“紙質(zhì)文件簽名和網(wǎng)上投保”(泰康)。
2.網(wǎng)上投保或紙質(zhì)投保必須填寫我司的中介代碼。泰康為15D9430000，長(zhǎng)城為000156120101，國(guó)華為7430500014。
3.紙質(zhì)保單或紙質(zhì)文件簽名必須在工作日的24小時(shí)內(nèi)交寄株洲分公司。
4.統(tǒng)一由株洲分公司個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤交寄各合作保險(xiǎn)公司，并做好保單跟蹤。
三、客戶帳戶
1.業(yè)務(wù)員在簽署保單時(shí)，必須及時(shí)通知客戶存足保費(fèi)余額，原則上帳戶余額要多于保費(fèi)10元以上。
2.投保人使用的銀行帳戶原則上使用工、農(nóng)、中、建、郵等五大銀行儲(chǔ)蓄帳戶。
四、機(jī)構(gòu)臺(tái)帳處理
1.各分支機(jī)構(gòu)在交寄原始保單到株洲分公司前，必須做好臺(tái)帳記錄。
2.臺(tái)帳記錄的內(nèi)容必須有：投保人和被保人的姓名、身份證號(hào)碼、投保公司、投保險(xiǎn)種、交費(fèi)期、各險(xiǎn)種的保費(fèi)、投保日期、聯(lián)系電話、住址、業(yè)務(wù)員姓名等信息。
3.臺(tái)帳記錄必須有兩種:手工登記和電子記錄。并做好長(zhǎng)期保存。
五、保單出單處理
1.株洲分公司收到各機(jī)構(gòu)原始保單后，在當(dāng)天統(tǒng)一由個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤交寄各合作保險(xiǎn)公司，機(jī)構(gòu)和市公司并做好保單跟蹤。
2.三個(gè)工作日未收到保單，由株洲分公司個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤統(tǒng)一督查并反饋未出保單原因。
3.合作公司保單審核完成，收齊相關(guān)文件資料后，打印保單寄總公司或直寄分公司，再由分公司處理分發(fā)各機(jī)構(gòu)。
六、正式保單與數(shù)據(jù)處理
1.株洲分公司個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤收到總公司或合作公司的正式保單后，掃描保存相關(guān)信息(必須有電子版和掃描復(fù)印紙質(zhì)版)，并按月度、機(jī)構(gòu)、合作公司分類保存。
2.個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤并把當(dāng)天電子掃描版保單用郵件形式(非微信)發(fā)送財(cái)務(wù)、分管總、分支機(jī)構(gòu)總。
3.財(cái)務(wù)定期把掃描保單發(fā)送總公司。
4.市公司財(cái)務(wù)每周五與個(gè)險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)內(nèi)勤核對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須一致。
七、分公司、總公司、合作公司結(jié)算處理
1.分公司財(cái)務(wù)每月5日與總公司財(cái)務(wù)核對(duì)上月數(shù)據(jù)，并追查有數(shù)據(jù)差的原因，上報(bào)個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤與分管總。
2.總公司財(cái)務(wù)每月21日至25日與各合作公司核對(duì)我司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，如有數(shù)據(jù)差，請(qǐng)要求合作公司提供我司當(dāng)月的全部數(shù)據(jù)，追查數(shù)據(jù)差的原因。
3.合作公司在每月10日前付清上月已核對(duì)數(shù)據(jù)的手續(xù)費(fèi)。總公司及時(shí)反饋合作公司的付款情況，并及時(shí)支付分公司。
4.總公司或分公司按公司基本法和國(guó)家財(cái)稅辦法及時(shí)核算機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)。
八、業(yè)務(wù)員工資發(fā)放處理
1.業(yè)務(wù)員接到的正式保單后，及時(shí)要求客戶簽收回執(zhí)(泰康、長(zhǎng)城、國(guó)華)及客戶相關(guān)資料文件簽字(國(guó)華)，機(jī)構(gòu)及時(shí)按合作公司要求收集相關(guān)資料交寄市公司，再由市公司內(nèi)勤審核后統(tǒng)一交寄合作公司。
2.合作公司收到保單回繳的相關(guān)資料后，在第一時(shí)間會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行回訪。回訪成功，該保單自動(dòng)進(jìn)入傭金核算流程。
3.保單回繳的相關(guān)資料不得遲于次月8日前交寄公司回銷。
4.業(yè)務(wù)員傭金發(fā)放時(shí)間為每月的15日前。
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