項目融資需要的基本資料

項目融資需要的基本資料

　　項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。需要哪些資料呢?

　　需申請人及項目負(fù)責(zé)人提供的資料及程序

　　1、項目立項報告及省、市政府主管部門對項目立項的批示。

　　2、項目可行性論證及國家、省(直轄市、自治區(qū))發(fā)改委的批復(fù)。

　　3、企業(yè)資質(zhì)證書：企業(yè)工商營業(yè)執(zhí)照，法人代碼書、稅務(wù)登記證書、銀行開戶許可證身份證(復(fù)印件)，企業(yè)簡介。

　　4、連續(xù)三年的財務(wù)年報報表及近期財務(wù)報表;

　　5、用于質(zhì)押擔(dān)保的房產(chǎn)、地產(chǎn)或反擔(dān)保的證明文件;

　　6、項目所須資金用款計劃書(會計師簽署)。

　　7、企業(yè)投資合作申貸報告。

　　8、省、市政府給該企業(yè)對項目建設(shè)開發(fā)、組織實施及企業(yè)管理的授權(quán)書。

　　運作程序：

　　一、項目方把項目可行性報告、立項批復(fù)、項目負(fù)責(zé)人身份證及其個人簡介(復(fù)印件，須加蓋公章)等相關(guān)資料交資金方初審。

　　二、資金方審核通過，對項目方送達(dá)意向函。

　　三、項目方收到資金方合作意向函，雙方代表洽談并簽訂投資合作協(xié)議書，主要依據(jù)融資條件及要求協(xié)商辦理。

　　四、項目方發(fā)出邀請資金方赴項目所在地進(jìn)行考察核實。主要對雙方確認(rèn)的項目及上述所提供資料的真實、有效、可行性作逐一核實。

　　五、資金于第二次考察結(jié)束確認(rèn)，項目方所報送材料無虛假欺詐成份，值得合作，即予發(fā)出邀請正式簽訂合作協(xié)議，并于合作協(xié)議簽訂30個工作日內(nèi)把承諾資金到位。

　　什么是項目融資?

　　項目融資是指貸款人向特定的工程項目提供貸款協(xié)議融資，對于該項目所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量享有償債請求權(quán)，并以該項目資產(chǎn)作為附屬擔(dān)保的融資類型。它是一種以項目的未來收益和資產(chǎn)作為償還貸款的資金來源和安全保障的融資方式。

　　項目融資始于上世紀(jì)30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴(kuò)大范圍，廣泛應(yīng)用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬噸銅的智利埃斯康迪達(dá)銅礦，就是通過項目融資實現(xiàn)開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔(dān)保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經(jīng)營而成立的項目公司。

　　項目融資需要經(jīng)過哪幾個階段

　　項目融資一般要經(jīng)歷融資結(jié)構(gòu)分析、融資談判和融資執(zhí)行三個階段。在融資結(jié)構(gòu)分析階段，通過對項目深入而廣泛的研究，項目融資顧問協(xié)助投資者制定出融資方案，簽訂相關(guān)諒解備忘錄，保密協(xié)議等，并成立項目公司。

　　在融資談判階段，融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構(gòu)接洽，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經(jīng)過現(xiàn)場考察、盡職調(diào)查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關(guān)文件。同時，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關(guān)銷售協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等文件。整個過程需要經(jīng)過多次的反復(fù)談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護(hù)投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。

　　在融資執(zhí)行階段，由于融資銀行承擔(dān)了項目的風(fēng)險，因此會加大對項目執(zhí)行過程的監(jiān)管力度。通常貸款銀行會監(jiān)督項目的進(jìn)展，并根據(jù)融資文件的規(guī)定，參與部分項目的決策程序，管理和控制項目的貸款資金投入和現(xiàn)金流量。通過銀行的參與，在某種程度上也會幫助項目投資者加強對項目風(fēng)險的控制和管理，從而使參與各方實現(xiàn)風(fēng)險共擔(dān)，利益共享。

　　隨著國內(nèi)資源企業(yè)走出去的步伐加快，項目融資的多元融資和風(fēng)險分擔(dān)優(yōu)勢越發(fā)顯現(xiàn)出來，因此企業(yè)有必要盡快了解項目融資的特點、優(yōu)勢，并不斷摸索、掌握項目融資的流程和步驟，提高融資能力，為境外礦產(chǎn)資源的順利開發(fā)及自身的迅速發(fā)展獲取資金保障。

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