項目包裝融資技巧揭秘

項目包裝融資技巧揭秘

　　項目融資渠道

　　一、項目包裝融資

　　二、BOT項目融資：建設——經營——移交，實質是政府向私人機構頒布特權，允許其在一定時期內籌集資金建設某一城市基礎設施并管理和經營該設施及其相應的產品與服務，以償還債務，收回投資，賺取利潤。

　　三、IFC國際融資

　　在以上三種融資中，我們今天主要談談項目包裝融資。這是最常見也是非常實用的一種融資渠道。

　　在51資金項目網這個平臺上，項目包裝融資也是最常見最實用的融資渠道，如果您有興趣，我們有專業的項目分析師和投資顧問，將會為您的項目提出最專業和實用的建議。

　　項目包裝融資

　　一、意義：如何項目包裝，才能更加吸引投資者?

　　我們寫項目包裝，無非是更好的宣傳我們的項目，讓投資者在最快最短的時間內看重我們的項目，從而獲得融資的目的。

　　那么，我們在做項目包裝的時候，如何才能更加吸引投資者呢?

　　這就是我們做項目包裝的意義。

　　項目包裝的意義，簡言之，通過項目分析，是幫助投資者在很短的時間內，選擇既是政府所需要的，又是投資者投資風險較小和發展前景看好的項目是項目包裝的最終目的。

　　二、融資項目具體內容

　　前文已述：項目包裝最終的目的是為了吸引投資者。那么，項目包裝主要有哪些具體內容呢?

　　首先：項目包裝最核心的部分是可行性研究的內容。即可行性分析。簡言之：這個項目的特點在什么地方?優勢有哪些?毛利率有多少?有沒有具體的數據分析?(數據是最有力的證據)，盈利點在什么地方?回答了這些問題，投資者自然會看重你的項目：

　　在此結合國際通行做法，具體包括：

　　1、項目名稱：包括項目規模、產品、合作方式、初步提議投資方的出資比例等。特別注意項目名稱應與國際通用標準一致。如許多化工廠、高科技產品在翻譯過程中易出現差錯，帶來不必要的麻煩。

　　2、合作伙伴：合作伙伴歷史、現狀、發展戰略以及主要經理人的履歷。

　　3、項目現狀：項目是否立項?是否獲有關部門批準?支持項目的法律法規有哪些?特別注意：法律法規、國家和本地區有關的產業政策、上級機關關于項目的指示性文件;國民經濟中的有關長遠規劃、專業寫作規劃等;

　　4、市場預測：包括現有產品的市場、未來3-5年的項目的市場占有率分析★★★、合資產品的內銷及出口比例預測、產品經銷網絡具體說明情況;

　　5、項目前景：時代發展趨勢;行業趨勢等;

　　6、投資預算(財務分析)：各方面出資比例以及可能收益回報項。重點是編制資金籌措表、總投資費用支出預算、投資估算表;★★★★

　　7、財務預算：包括項目計算期、折舊費、盈利點、收入、成本、稅金以及附加利息、投資收益回報率、項目回報期和凈現值等;★★★

　　8、基礎設施及其他條件：項目所在地的支柱行業、工農業產值、交通運輸、水電等

　　9、融資需求及項目合作方式：包括建議融資方式;項目合作方式、合作或管理方式、投融資流程表;

　　在以上具體項目過程中，無疑投資者最看重的是投資預算和財務預算，做好這兩條，用數字說話，將更能打動投資者。

　　三、中小企業項目包裝融資應注意的主要問題

　　1、項目應該按照規范化的程序來走，才會更加專業和完善，具體程序有：申請、立項、審核、建議、中介介入、審查、評估、計劃說明書、推介等

　　在以上步驟的基礎上，寫好項目計劃書之后，提交給相關的中介機構，該中介機構將會對您提交的材料進行審核并根據實際情況提出咨詢意見，進而形成正式的商業計劃說明書

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　　2、對于發展潛力巨大的項目，將會邀請資深的策略投資者進行全面深入分析研判，建立文本檔案，并通過網絡媒體等手段進行宣傳。中介機構將會提供企業重組和改制、市場調研、公關策劃、工商稅務咨詢等全方位的管理咨詢服務幫助企業提升項目核心競爭力和盈利能力;

　　3、要充分發揮中介機構的作用。一個項目的成敗，關鍵是項目公司在投資項目的分析論證中是否有準確完備的信息來源和渠道，是否有對市場進行周密和細致的調研分析和有效地組織實施能力，是否全面了解和熟識投資項目的建設程序，是否有預見項目實施中可能出現的問題及應采取的相應對策措施。專業的財務顧問憑借其對市場動向和專門的財務分析人才優勢，為項目制定嚴格的、科學的、技術的財務計劃，并在資產的規劃好投入過程中作出理性的投資分析和決策。社會中介機構具有廣泛的社會資源和專業的人才隊伍，在項目投資方面可以滿足融資者的相關需求。

　　四、融資結構的設計

　　項目包裝融資的融資結構模式通常包括：投資者直接安排的融資模式、通過項目公司安排融資的模式、以“設施使用協議”為基礎的融資模式、以“生產支付”為基礎的融資模式

　　1、投資者直接安排的融資模式。

　　這是最簡單的一種融資模式。投資者對項目獨立承擔責任。投資者可根據自己的投資需求安排整個融資。其靈活性表現在：

　　(1)投資者可根據不同需要在多種融資方式、資金來源方案之間加以選擇與合并;

　　(2)在債務比例安排上比較靈活;

　　(3)投資者可以靈活運用投資者在商業社會中的信譽，降低融資成本。

　　2、項目公司安排融資的模式。項目公司統一負責項目建設、生產、銷售，并且可以整體運用項目資金和現金流為融資抵押和信用保證，比較容易為貸款人接受; 第二，由于項目公司投資者不直接安排融資，而是通過間接的信用保證形勢來支持項目公司的融資，因此投資者債務責任較為清楚。

　　3、以“設施使用協議”為基礎的融資模式

　　項目投資者與項目使用者達成協議，由項目使用者提供一個無論使用與否均須付款性質的承諾，并且這一承諾為貸款人所接受。關鍵在于該項目設施的使用者是否能夠提供一個相關的承諾;其次是投資結構選擇比較靈活，既可以采用公司型合資結構，也可以采用非公司型合資結構、合伙制或者信托基金;三是可以利用項目實施使用者的信用來安排融資;

　　4、以“生產支付”為基礎的融資模式。

　　該貸款人從項目中購買某一特定份額的生產量，該部分生產量的收益成為償債資金的來源，因此這種融資模式是直接擁有該項目的產品和銷售收入來實現融資保證，而不是用過抵押或權益轉讓的方式;

　　五、項目包裝融資的資金選擇

　　項目包裝融資資金選擇主要是決定項目中股本資金、準股本資金、債務資金的形式、相互比例以及相互來源;確定項目的資金結構，須要考慮項目的總資金需求量、債務資金和股本資金的比例、項目資金的合理使用結構、資本結構和構成問題。在資金選擇時，靈活安排項目的資金構成比例，可以既減少項目投資者自由資金投入，又能提高項目綜合經濟效益，更好的給項目進行包裝融資。

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