- 相關推薦
反洗錢工作不影響個人隱私和商業機密
“老百姓99％甚至更多的大額現金交易都是合法交易。雖然有些交易記錄可能將被報告給有關部門備案，但不會對老百姓的生活產生什么影響。”今天，中國人民銀行條法司陳小云司長這樣解釋《反洗錢法》與老百姓的關系。10月31日，《反洗錢法》經第10屆全國人民代表大會常務委員會第24次會議審議通過，將于2007年1月1日施行。
洗錢就是通過各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴重的經濟型犯罪行為，而且洗錢活動與販毒、私運、恐怖活動、貪腐和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，對國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。
很多洗錢活動和老百姓的生活密切相關。央行官員介紹，一些單位給員工買一種保險，過一段時間再退保，將剩余的保險金打入員工的賬戶。這種變相發福利的方式，其實就是洗錢，是一種犯罪行為。
《反洗錢法》規定的反洗錢義務主體包括兩類：一是在境內設立的金融機構，二是按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。
陳小云說，國際上通常認為，房地產銷售、貴金屬和珠寶交易機構、拍賣企業、典當行以及律師事務所、會計師事務所等機構在業務中經常接觸大量資金，需要承擔反洗錢業務。但是，國內對此并無經驗，需要在實踐中研究。比如，房地產銷售等特定非金融機構履行反洗錢義務，意味著明年1月1日以后，百姓買房用現金支付的房屋首付超過20萬元時，其交易記錄將作為大額交易報告到央行有關部門備案。
“但這也只是記載而已。”陳小云說，被報告并不意味著該交易是非法的。大額交易報告和可疑交易報告制度的建立，可以保障在有違法犯罪行為發生時，有關部門能夠倒查其資金來源和流向。在國外，普通百姓的現金交易和轉賬交易達到大額交易標準時，都將被報告到反洗錢監管部門。在國內，以后保險公司、證券公司、銀行等也有義務提前告知客戶，大額交易將報告到有關部門，這樣可以減少老百姓的擔心。
“開展反洗錢工作也不會侵犯到金融機構客戶的個人隱私和商業秘密。”陳小云說，《反洗錢法》規定，對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何組織和個人提供。相關部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查，司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。“工作人員如果泄露了客戶資料，要承擔的后果是很嚴重的。”陳小云說。
據介紹，《反洗錢法》規定，對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉往境外的，經中國人民銀行負責人批準，可以采取臨時凍結措施，但臨時凍結的時間不得超過48小時。在48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的，必須立即解除。這些規定既保證反洗錢工作的正常進行，又注意保障了公民和法人的合法權益。
【反洗錢工作不影響個人隱私和商業機密】相關文章：
商業模式和優秀團隊是成功融資的因素03-09
成功商業計劃書的九個步驟和七個“不要”03-05
關于商業計劃書和創業計劃書有什么區別03-05
商業票據融資02-26
商業計劃競賽03-09
女性創業的商業策略03-08
大學旅舍商業計劃03-01
創業關鍵：商業能力03-03
商業計劃書的用途03-29
商業策劃書模板12-14